1、合規，就是指企業運營管理行為與員工履職行為滿足國家法律法規/監管規定/行業準則和國際條約/規則，及其公司章程/有關規章制度等要求；

2、合規風險，是指企業及其員工在經營管理環節中因違規操作導致法律責任/導致經濟或者聲譽損失以及其他負面影響的可能性。也就是說，當企業或者員工違反了合規要求，就會產生合規風險。

合規風險可以分為哪幾種

1、法律風險：指因違反法律法規而導致的被***/判罰或者賠償等法律后果；

2、違規風險：指因違反監管規定而導致的被處罰/限制或者撤銷許可等監管后果；

3、欺詐風險：指因內部或外部人員利用職務之便或其他手段進行欺騙或隱瞞而導致的財產損失或信譽受損；

4、操作風險：指因內部流程/工作人員或系統出現失誤或故障而導致的財產損失或信譽受損；

5、其他風險：指因違反道德與承諾類義務而導致的用戶流失/投訴增多或者社會輿論壓力等其他后果。

如何管理合規風險

1、組織和職責：明確合規管理的總體目標/機構設置/人員配備/職責分工等，生成合規管理的組織架構和責任體系；

2、制度建設：制定合規管理的基本制度和具體制度，覆蓋合規管理的各個環節，生成合規管理的規范框架和操作指南；

3、運行機制：建立合規風險識別評估預警機制/合規審查機制/合規風險應對處置機制/違規問題整改機制等，生成合規管理的運行流程和工作方法；

4、考核評價：建立合規管理的考核評價指標和方法，定期對合規管理的效果和效能進行檢查和評價，生成合規管理的激勵約束和改進機制；

5、監督問責：建立合規管理的監督問責渠道和方式，對合規要求的實施情況進行監督，對違規操作進行調查和問責，生成合規管理的監督保障及風險防范機制。

本文主要寫的是什么是合規及合規風險有關知識點，內容僅作參考。