基金申購和贖回通常都是要繳納一定申購和贖回費(fèi)率的，申購費(fèi)率的計(jì)算相對(duì)簡(jiǎn)單，有些基金甚至免申購費(fèi)，贖回費(fèi)率則大多會(huì)根據(jù)基金持有天數(shù)分檔次計(jì)算。那么基金贖回日期如何計(jì)算呢？

基金贖回日期如何計(jì)算

1、基金贖回確認(rèn)日期

普通基金產(chǎn)品的贖回確認(rèn)日期為T+1日，即T日提交贖回申請(qǐng)，下一個(gè)交易日確認(rèn)贖回份額。T日是指除周末和法定節(jié)假日以外的交易日，且需在15:00前操作才可計(jì)算為當(dāng)日交易日。

在不考慮節(jié)假日的情況下，基金贖回確認(rèn)日期如下：

上周五15:00-周一15:00，周二確認(rèn)

周一15:00-周二15:00，周三確認(rèn)

周二15:00-周三15:00，周四確認(rèn)

周三15:00-周四15:00，周五確認(rèn)

周四15:00-周五15:00，下周一確認(rèn)

基金申購確認(rèn)日的計(jì)算方式同上。

2、基金持有天數(shù)

基金持有天數(shù)從申購確認(rèn)日就開始計(jì)算，到贖回確認(rèn)一自然日截止。例如上周五15:00-周一15:00申購基金，那么周二為申購確認(rèn)日，也是基金持有的第1天，到下周一持有滿7天，周末兩天也計(jì)算為持有天數(shù)。

3、基金贖回凈值計(jì)算日期

基金贖回凈值計(jì)算日期按T日計(jì)算，即T日申請(qǐng)贖回基金，那么凈值就按T日凈值計(jì)算。

例如：11月27日15:00前申請(qǐng)贖回基金，那么按11月27日凈值計(jì)算，11月27日15:00后申請(qǐng)贖回基金，則按11月28日凈值計(jì)算。

需要注意的是，基金贖回按未知價(jià)原則成交，提交贖回申請(qǐng)時(shí)看到的基金凈值為上一個(gè)交易日的凈值。例如11月27日顯示的是11月26日的凈值。