銀行存款一直都是很受歡迎的***方式，受到了不少***者的關(guān)注。那么2023銀行存款新規(guī)定？這些坑不要踩！本站也為大家準(zhǔn)備了相關(guān)內(nèi)容，以供參考。

2023銀行存款新規(guī)定？

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，***者在銀行**50000元人民幣以上或者10000美元以上現(xiàn)金存取的，需要進(jìn)行客戶身份核實(shí)，出示有效***件、提供資金來(lái)源證明等。此外如果金額很大還可能需要提前向銀行進(jìn)行預(yù)約，這一規(guī)定目的是加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，打擊洗錢、逃稅、***等違法犯罪活動(dòng)。

這些坑不要踩！

1、不要隨意分割存取款。有些***者為了避免登記，可能會(huì)采取分次分額的方式存取款，比如一次存取4.9萬(wàn)元，或者多次存取1萬(wàn)元。這種做法也是有風(fēng)險(xiǎn)的，可能被認(rèn)為是故意
規(guī)避監(jiān)管，導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)。如果***者有存取款需求，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定**登記手續(xù)，不要故意分割存取款。

2、不要隨意相信陌生人。有些***者可能會(huì)遇到一些陌生人，以各種理由要求幫忙存取款，這些人可能是騙子，想要利用***者的賬戶進(jìn)行洗錢、***、轉(zhuǎn)移贓款等違法犯罪活動(dòng)，一旦出現(xiàn)問(wèn)題***者可能會(huì)被卷入其中，面臨法律風(fēng)險(xiǎn)。所以***者對(duì)陌生人的請(qǐng)求應(yīng)保持警惕，不要輕信也不要幫忙存取款。

3、不要隨意存取大額現(xiàn)金。有些***者可能有存取大額現(xiàn)金的習(xí)慣，比如說(shuō)喜歡用現(xiàn)金消費(fèi)、***等。這種做法不僅不安全，而且也不便捷，還可能會(huì)引起銀行風(fēng)控系統(tǒng)的關(guān)注。