一般來說，供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行識(shí)別分析：

1.信用風(fēng)險(xiǎn)

客戶的業(yè)務(wù)能力、業(yè)務(wù)量及商品來源的合法性，對(duì)物流企業(yè)來說都是潛在的風(fēng)險(xiǎn)。如：客戶的商品來源是走私商品，則該商品存在被罰沒的風(fēng)險(xiǎn)；客戶對(duì)商品不具有完全的取得資格，則該商品存在非法性。這些都會(huì)給物流企業(yè)帶來不可估量的風(fēng)險(xiǎn)。再如：客戶資信不佳，在今后的操作中可能存在種種不良行為，如在滾動(dòng)提取貨物時(shí)提好補(bǔ)壞，則物流企業(yè)有壞貨風(fēng)險(xiǎn)；客戶將商品以次充好，則物流企業(yè)存在商品質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。此外，還要考察客戶企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率，如果客戶企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率太高，客戶企業(yè)存在破產(chǎn)的可能。

2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

由于市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)和金融匯率的變化，會(huì)造成質(zhì)押物在某段時(shí)間的價(jià)格隨時(shí)發(fā)生變化，從而造成質(zhì)押物變現(xiàn)能力的改變，并不是所有的商品都適合作倉單質(zhì)押。對(duì)于那些應(yīng)用不廣泛、不易于處置、易變質(zhì)、價(jià)格波動(dòng)大的商品作質(zhì)押品會(huì)存在較大的風(fēng)險(xiǎn)。如：商品在質(zhì)押期間，市場(chǎng)價(jià)格大幅下降，可能會(huì)出現(xiàn)貸款額高于質(zhì)押物價(jià)值的現(xiàn)象，使貸款企業(yè)產(chǎn)生賴債的動(dòng)機(jī)。因此在開展倉單業(yè)務(wù)時(shí)，物流企業(yè)一定要對(duì)貨主企業(yè)的質(zhì)押商品究竟適不適合質(zhì)押做出判斷。

3.法律風(fēng)險(xiǎn)

法律缺失致使倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)面臨風(fēng)險(xiǎn)。如我國現(xiàn)行《擔(dān)保法》等相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押有效性、排他性的規(guī)范條款過于原則化，在一定程度上存在概念模糊及操作困難。這方面的風(fēng)險(xiǎn)也表現(xiàn)在貨物的所有權(quán)問題和合同的條款規(guī)定上。貨物的所有權(quán)在各主體之間進(jìn)行流動(dòng)，很可能產(chǎn)生所有權(quán)***。另外，目前我國與倉單質(zhì)押相關(guān)的法律法規(guī)尚不完善，除了《擔(dān)保法》等相關(guān)條款外，也沒有行業(yè)性的指導(dǎo)文件。倉單操作程序完備與否也會(huì)引起法律風(fēng)險(xiǎn)。我國《合同法》規(guī)定：倉單是提取倉儲(chǔ)物的憑證”。倉單轉(zhuǎn)移，倉儲(chǔ)物的所有權(quán)也隨之轉(zhuǎn)移。所以，倉單操作程序完備與否將影響到銀行、借款人和物流企業(yè)三方當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，可能引起質(zhì)押物所有權(quán)的法律***。主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是倉單方面。倉單是質(zhì)押貸款和提貨的憑證，是有價(jià)證券，也是物權(quán)證券。但目前倉庫所開的倉單還不夠規(guī)范，如有的倉庫甚至以入庫單作為質(zhì)押憑證，以提貨單作為提貨憑證。二是程序方面。物流企業(yè)工作人員在對(duì)倉單操作時(shí)沒有執(zhí)行嚴(yán)格的程序，也將導(dǎo)致質(zhì)押物所有權(quán)的法律***，給物流企業(yè)帶來風(fēng)險(xiǎn)。

4.操作風(fēng)險(xiǎn)

商品監(jiān)管方面。由于倉庫同銀行之間的信息不對(duì)稱、信息失真或信息滯后都會(huì)導(dǎo)致任何一方?jīng)Q策的失誤，造成質(zhì)押商品的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。目前，多數(shù)物流企業(yè)管理粗放、設(shè)備陳舊、信息化程度低，造成監(jiān)管脫節(jié)。另外，在異地倉庫質(zhì)押監(jiān)管中，由于用于質(zhì)押監(jiān)管的倉庫有可能是第三方倉庫或是客戶自身倉庫，所以給物流企業(yè)質(zhì)押監(jiān)管帶來了更大的風(fēng)險(xiǎn)。如：同一商品重復(fù)質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)押商品被非法挪用的風(fēng)險(xiǎn)等。

內(nèi)部操作和管理風(fēng)險(xiǎn)方面。目前我國的物流業(yè)正處在從傳統(tǒng)物流向現(xiàn)代物流發(fā)展的過程中，許多物流企業(yè)的信息化程度很低，還停留在人工作業(yè)的階段，這無形中增加了內(nèi)部人員作案和操作失誤的機(jī)會(huì)，形成管理和操作風(fēng)險(xiǎn)。如：某些內(nèi)部工作人員與貨主企業(yè)合謀，偽造倉單，允許貨主企業(yè)私自提貨等現(xiàn)象，將嚴(yán)重?fù)p害銀行和物流企業(yè)的利益。