上饒銀行企業網上銀行功能介紹

賬戶管理

為您提供一組管理企業下掛賬戶業務的功能。它為您提供每周7*24小時全天候賬戶服務。主要提供了對客戶已下掛到企業網銀中的所有賬戶基本信息及交易信息的查詢功能。

1、賬戶余額查詢

查詢下掛到企業網銀中所有賬戶的即時余額，并支持打印功能。通過此功能您可查詢到所有您下掛到企業網銀的定期、活期賬戶的余額信息。

2、交易明細查詢

查詢已下掛到企業網銀中的結算賬戶的交易明細，并支持下載、打印功能。

3、賬戶別名設置

您可通過此功能對網銀下掛賬號的別名進行設置或修改。賬號別名用于您簡單的標識某個賬號。一般來說，賬號別名是對賬號的簡短說明。

企業付款

主要為您提供了轉賬匯款、支付結算及大額預約服務。包括企業內轉賬、行內轉帳、行外轉帳、批量轉賬、國內小額快速匯款、省內匯款等。

如您當日的累計轉賬金額超過200萬元時或者單筆轉帳金額超過50萬的時候，為確保您的資金安全，我們將會對這筆資金進行落地授權，你只需要電話通知網銀開戶行讓他們授權即可將資金轉帳出去。

1、企業內轉賬

通過本功能，您可以給自己企業下掛在本行的賬戶進行方便快捷的轉賬，為24小時服務且實時到賬。

2、對外轉賬

通過本功能，您可對非本企業注冊的下掛賬號進行轉賬，并且對相同開戶行，或不同開戶行的賬戶均可執行轉賬。

首先，您選擇付款賬號、轉賬類型，填寫收款單位、收款賬號以及轉賬金額，若轉賬類型選擇為行外匯款，則需再選擇收款銀行；您也可以點擊頁面下方的從模板復制”按鈕，從曾經提交過的對外付款指令中，復制全部的提交條件到提交頁面。其次，您可以選擇是否輸入或選擇用途，是否輸入備注。用途可以看作是對本次交易的簡要描述，備注可以是更為詳細的說明，可根據需要自行填寫，兩者都不要求必須輸入。

3、國內小額快速匯款

將款項匯入同城或異地其他銀行的賬戶，7×24小時運行資金實時到帳。轉帳金額不能超過5萬元。

4、省內匯款

功能描述：將款項匯入江西省內其他銀行的賬戶。工作日的8:30－16:30，資金實時到達收款行，但具體到賬時間取決于收款行系。

5、批量轉賬

通過本功能，您可以批量的進行轉賬付款，包括對本企業下掛賬號、企業外行內轉賬、企業外行外轉賬；批量轉賬在操作上提供兩種方式：手工輸入和文件導入。

一、手工輸入方式：

首先，您選擇付款賬號、轉賬類型，填寫收款單位、收款賬號以及轉賬金額，若轉賬類型選擇為行外匯款，則需再選擇收款銀行。

其次，您可以選擇是否輸入備注。備注可以是對此筆交易較為詳細的說明，可根據需要自行填寫，不要求必須輸入。

最后，點擊添加按鈕，將轉賬的指令加入批量列表中。重復上述操作可繼續添加。

二、文件導入方式：

首先，輸入本次批量轉賬的總金額、總筆數，之后通過瀏覽”按鈕，選擇要導入的批量轉賬文件。注意批量轉賬的文件，可以通過離線客戶端軟件來制作。確保輸入的總金額、總筆數與文件中的相一致，否則無法提交成功。

集團資金劃撥

提交集團資金劃撥指令，即對劃撥指令的發起。根據付款公司和收款公司的性質，劃撥指令分為：資金上劃、資金下撥、內部劃撥三種。

1、資金上劃

通過本功能，您可以給自己企業總公司的賬戶進行方便快捷的資金上劃。

2、資金下劃

通過本功能，您可以給自己企業的子公司的賬戶進行方便快捷的資金下撥。

3、內部劃撥

通過本功能，您可以給自己企業的平級分公司的賬戶進行方便快捷的內部劃撥。

預約服務

付款指令，即發起一筆預約交易。預約的交易分為企業內付款、對外付款兩種，預約交易不提供批量的方式。

1、企業內預約付款

通過本功能，您可以給自己企業下掛的賬戶進行預約轉賬指令提交。

首先，您必須選擇收款方賬號和付款方賬號，并輸入轉賬金額，輸入或選擇預約處理時間。

其次，您可以選擇是否輸入或選擇用途，是否輸入備注。用途可以看作是對本次交易的簡要描述，備注可以是更為詳細的說明，可根據需要自行填寫，兩者都不要求必須輸入。

2、對外預約付款

通過本功能，您可對非本企業注冊的下掛賬號進行預約轉賬指令提交，并且對相同開戶行，或不同開戶行的賬戶均可執行轉賬。

首先，您選擇付款賬號、轉賬類型，填寫收款單位、收款賬號、轉賬金額以及預約處理時間，若轉賬類型選擇為行外匯款，則需再選擇收款銀行。

其次，您可以選擇是否輸入或選擇用途，是否輸入備注。用途可以看作是對本次交易的簡要描述，備注可以是更為詳細的說明，可根據需要自行填寫，兩者都不要求必須輸入。

代理業務

1、行內代發

本通過網上銀行，給本企業職工的行內賬戶發放工資，差旅費等款項。主要業務包括：行內代發文件提交、行內代發指令處理、行內代發指令維護、行內代發入賬結果查詢。企業可以根據上饒銀行提供的代發工資文件格式，文件為excel文件,擴展名為.xls，格式中包括賬號/卡號、用戶姓名、交易金額，付款賬戶為企業在上饒銀行開立的結算賬戶，且為網銀注冊賬戶，此業務為24小時服務且實時轉賬

2、行內代扣

通過網上銀行，可以從企業職工的行內賬戶中扣除水電費、煤氣費等。主要業務包括：行內代扣文件提交、行內代扣指令處理、行內代扣指令維護、行內代扣入賬結果查詢。

3、行外代扣

是指客戶通過上饒銀行發起，經網上支付跨行清算系統向付款人主動收款的業務。包括實時代收費、自動貸款還款等，借記業務需要實現簽訂授權支付協議。

4、代發結果查詢

本交易為企業代發工資后查詢出交易的狀態和工資明細。只能查詢起止時期間隔為3個月的交易，企業代發完成，要查看本批次的處理結果，如代發失敗則要重新代發。

通過此業務您可以選擇需要查詢的起止日期和代發單位賬號查詢出結果，并通過選擇代發工資批次號”進入代發工資明細查詢，查看處理結果是否成功。

貸款業務

1、貸款信息查詢

您可以查詢選定還款賬戶下的所有貸款信息，包括：借據號，貸款金額，貸款余額，貸款期限，還款方式等。

2、貸款還款信息查詢

您可以通過該功能，查詢出您還款賬戶下每筆貸款的還款明細。

3、貸款欠款信息查詢

您可以通過該功能，查詢出您還款賬戶下每筆貸款的欠款明細。

他行帳戶管理

1、協議管理

賬戶所有人與開戶銀行之間通過商業銀行網銀跨行支付清算系統簽訂協議，授權開戶銀行在無需賬戶所有人輸入賬號、密碼的情況下，根據協議內容核驗通過后即可向查詢行反饋賬戶相關信息。

授權支付協議，付款人與付款人開戶行之間簽訂的協議，授權付款行無需付款人輸入賬號、密碼，根據協議內容核驗通過后即可向收款人進行付款。

2、他行帳戶余額和明細查詢

賬戶信息查詢業務：賬戶信息查詢業務是指客戶委托其他商業銀行或非金融支付服務組織通過網上支付跨行清算系統查詢自身或授權人指定的一個或多個銀行結算賬戶信息的業務，查詢內容包括賬戶余額、交易明細等。

電子匯票

客戶服務

為企業網銀用戶，提供的一系列便于完成轉賬等主功能的附屬功能，主要包括：收款單位名冊維護、付款用途維護、操作員額度查詢、個人信息瀏覽四大部分。

1、收款單位名冊維護

通過本功能，您可以對您要付款的對象以名冊的形式進行方便的管理。

2、付款用途維護

通過本功能，您可以對您的付款用途進行方便的管理。

3、操作員額度查詢

通過本功能，您可以查詢您自己操作員的額度限制、可用賬戶的額度限制、可用業務的額度限制。

4、個人信息瀏覽

通過本功能，您可以查詢本操作員的基本信息、可用賬戶、已開通的交易。

企業管理臺

1、用戶管理

通過本功能，您可以對本企業下其他操作員（即用戶）進行管理，包括用戶信息的維護，用戶使用賬戶權限的維護，用戶使用交易權限的維護等。

2、授權模式管理

通過本功能，您可以對本企業中，您有使用權限的交易的授權模式進行維護，主要包括新建授權模式、修改授權模式、刪除授權模式、修改交易所使用的授權模式。

3、交易額度管理

通過本功能，您可以對本企業中，賬號的限額、各交易的限額、各用戶的限額進行維護。

消息中心

該功能，為用戶在交易的授權流程中扮演的角色提供一種消息通知；并且，用戶也可以通過手動的方式，發消息給本企業中的其他操作員，接收消息的人員在登錄網銀后，即可看到相應消息。

修改專業版密碼

用戶可以修改自己的網銀登錄密碼和交易密碼。

密碼種類選擇要修改的是登錄密碼還是交易密碼。其次輸入舊密碼、新密碼和密碼確認。

將會提示您的密碼的安全性，建議您盡量使用較高級別的密碼。恢復交易密碼按鈕，輸入登錄密碼，將使您的交易密碼恢復成與登錄密碼相同。恢復后建議您即使修改交易密碼，登錄密碼和交易密碼盡量不要相同。